我觉得还是有必要的,CRM 系统可以帮助银行更好地管理客户关系,提高客户满意度和忠诚度,从而增加银行的收益。另外,CRM 系统还可以帮助银行更好地了解客户需求和市场动态,从而优化产品和服务,提高市场竞争力。
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目前中国的银行并不需要自己的CRM系统。
首先,银行的客户也就是储户基本上都是用过线下发展而来的。由于这种文化和思维一直禁锢着普通的银行客户,加之一般的银行用户并不热衷于使用数据互联网找银行,所以CRM不见得银行都喜欢用。
其次,CRM侧重于要会使用电脑的年轻用户,而年轻的用户一般没有年老一点的积蓄多,所有用起来没有动力。
最后,中国的银行客户度都习惯了用手机APP或点短信的方式接触线上的银行服务,所以CRM就显得过时了。
需要的,只要有业务,有客户,就需要用到客户管理系统,crm系统是客户管理系统是可以帮企业汇总完善客户档案信息,可以管理整个业务流程,可以帮助企业提供工作效率,降低成本的。
银行业当然需要有CRM系统了
我是一名CRM产品经理,由我回答这个问题再适合不过。
CRM系统全称是:客户关系管理。所以,企业只要有客户需要维系,那么,就需要有系统化的管理系统。
目前银行业务按照资产负债表的构成可分为:
- 负债业务:包括存款、借款、同业业务等;
- 资产业务:包括贷款、证券投资、现金资产业务等;
- 中间业务:包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务等。
不论哪一种业务都需要维系客户的关系,尤其是大客户。比如:
- 负债业务中的拉储蓄,需在CRM系统中记录,拉储过程,拜访记录,客户意向度,成功后,还需监管账户变化情况与其他投资产品的营销等。
- 资产业务与中间业务,由于业务复杂性高,客户负责人明确,就更需要在CRM系统中进行管理了。
随着社会服务意识的提升,传统ERP模块的普及化,CRM会对企业越来越重要。回到问题本身,企业只要给客户提供持续化的服务,就需要有CRM系统的支持。
我是银行的产品经理,经常与银行系统打交道。从我的视角来看,crm系统(中文名是客户关系管理系统)作为能够有效管理客户,营销客户的系统平台已经是各家银行的必备系统之一。 crm系统的终极目的就是吸引新客户,保留老客户,将已有客户转化为忠实客户 。关于crm必须要建立的原因,我从下边三个方面来说下我的看法。
一、为什么银行需要crm系统
有人说银行的客户都是自身线下营销的,人工就可以对客户进行维护,这种想法是不对的。银行有营业大厅的天然宣传渠道,还有手机银行网上银行,甚至直销银行这种自主办理渠道。大量的客户在选择成为哪家银行的客户时有很强的自主性。所以如果没有一个系统能够盘点客户的交易信息、资产信息,做出有针对性的营销决策,客户迟早要流失。
二、crm系统都有哪些功能
crm系统最大的功能就是通过建立一系列模型,来为客户贴标签,为客户画像,做出相应的营销规则。
我举个例子:当系统监测出张三是在a银行办理代发工资,但是张三在发了工资两天之内就会把资金转账但b银行。这个时候系统会按照预先设定的规则,给张三发短信,推荐a银行最新最有优势的理财、贷款产品。甚至还会提醒张三的管户客户经理注意关注他的行为,必要时打电话营销。
除此以外,crm还有些其他功能,比如设定一系列你认为可行的营销规则,客户分类规则,联系客户频次规则等。crm系统作为管理客户的集成系统,能够将客户在行内所有的信息抓取到一个系统里。方便系统和客户经理综合进行营销决策。
三、crm系统的定位
crm系统说到底是一个营销工具类系统,从这个层面讲,只要一家企业,不仅仅是银行,只要有营销层面的需求,都可以建立crm系统。crm系统是一个自动进行决策,自动为客户分类、贴标签、画像的系统,从这个层面讲只要企业的客户量多到人工无法分析,也就是无法兼顾营销新客户和维护老客户的双重任务,就都需要建立crm系统。
crm系统不存在有没有必要部署的问题,它的问题应该是如何能够有效部署的问题。
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