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福费廷是什么意思

福费廷的意思是丧失、没收,也称包买票据或票据买断。

福费廷(FORFAITING)又称票据包买或买断,是指出口地银行或金融机构对出口商的远期债权(远期/延期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票、远期汇票)进行无追索权的贴现,使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方式。

换言之,福费廷是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买断行,以换取现金。票据买断后,若发生票据到期而无法兑现,则买断行无权向出口商追索。其实质是出口商将因远期收汇而可能发生的风险全部转嫁给买断行,同时获得买断行的即期款。

福费廷的特点

远期票据应产生于销售货物或提供技术服务的正当贸易,包买票据后,出口商放弃对所出售债权凭证的一切权益,将收取债款的权利、风险和责任转嫁给包买商,而银行作为包买商也必须放弃对出口商的追索权。

出口商在背书转让债权凭证的票据时均加注“无追索权”字样从而将收取债款的权利、风险和责任转嫁给包买商。福费廷业务主要提供中长期贸易融资,利用这一融资方式的出口商应同意向进口商提供期限为6个月至5年甚至更长期限的贸易融资。

以上内容参考:百度百科-福费延

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每天都要涨知识|福费廷

出口信贷的一种类型

福费廷(FORFEITING)是一种无追索权的信用证融资方式,又称买断,包买票据,英文名称为“Forfeiting”,源于法语的“aforfait”,本来是“放弃权利”之意。中文音译“福费廷”。福费廷就是在延期付款的大型设备贸易中,出口商把经进口商承兑的,或经第三方担保的,期限在半年至五六年的远期汇票,无追索权地售予出口商所在地的银行或大金融公司,提前取得现款的一种资金融通形式,它是出口信贷的一种类型。

简单的说:它是一种远期信用证融资业务,它和贴现很像都能提前拿到钱。但是又有区别,贴现是有追索权的。

举个例子:

某厂是一家生产企业,国外客户下了单,但是他的付款方式是30天的远期信用证,意思就是30天之后才能拿到货款,但他急需,这时候可以带着相关单据到银行,银行会说:我先买你的应收账款,但是你要给我利息。这时候某厂说:好的,不过到时候你不能找我麻烦(即没有追索权)这个就叫福费廷。

福费廷业务是一项高风险、高收益的业务,对银行来说,可带来可观的收益,但风险也较大;对企业和生产厂家来说,货物一出手,可立即拿到货款,占用资金时间很短,无风险可言。因此,银行做这种业务时,关键是必须选择资信十分好的进口地银行。当出口地银行作为包买商时,债权凭证必须由包买商接受的银行或其他机构无条件地、不可撤销地进行保付或提供独立的担保。

福费廷业务可接受的债权形式包括:信用证、汇票、本票有付款保函/备用信用证担保的债权、投保出口信用险的债权、IFC(国际金融公司)等国际组织担保的债权及其他可接受的债权工具。

福费廷除了能挣钱,还可以转卖,就形成了发达的福费廷二级市场。

福费廷优点

对于出口商而言:融资便利、改善现金流、节约管理费用提前办理退税、规避各类风险(汇率、信用);其他优点:增加贸易机会、实现价格转移。

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