亲爱的小伙伴们，很多人可能对个人理财成功的案例有哪些和AFP案例分析制作不是很了解，所以今天我来和大家分享一些关于个人理财成功的案例有哪些和AFP案例分析制作的知识，希望能够帮助大家更好地了解这个话题。
本文目录一览
个人理财成功的案例有哪些
理财指的是对自己的财务(财产和债务)进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。学会理财已经成为现代的一种生活理念，下面我为大家整理3个理财成功的案例，供大家参考!
个人理财成功案例二
【理财案例】
33岁的陆先生是上海人，海外留学归国后开了一家小型咖啡贸易公司，自己做了老板。太太目前在公司里面做财务工作，他们一起经营着这家公司。目前，公司的业务状况不错，去年纯利润做到了40多万。陆先生今年还打算增加人手。此外陆先生经营生意，5年多来也有了一定的财富积累，目前有银行定期存款150万，活期80多万，以及黄金30万、股票50万。而开支方面，陆先生去年各方面的开支大致是16万。
【理财目标】
更多的投资赚钱，以及家庭财富增值。
【财务分析】
理财师认为，目前陆先生经营事业，收入良好，且自己有较多的资金剩余。为避免闲置的“损失”其实是应该去做一些投资的。现在陆先生的家庭财务状况大致是：家庭年收入约40万，家庭开支约16万，流动资产总额约310万(150万+80万+30万+50万=310万)。从陆先生家庭财务数据看到，总体看收入较高，但支出不多，不到收入的一半。另外家庭资产有一定的投资，但银行储蓄性质的“投资”占比较大，储蓄的收益偏低，从长远来看不利于未来家庭的资产增值。
【理财建议】
对此，理财师建议陆先生首先对家庭过高的储蓄率进行资产重配，转为投资于较高收益的投资当中。具体做法包括：
1、短期的现金管理
从陆先生的事业经营来看，需预留一部分的资金用于公司未来的扩大规模、人员招聘之用。陆先生打算招3个人，那么大致的人员成本一年在20-25万左右。当然，公司的业务也会增加，收入也会增加。理财师建议这部分预留的资金量，可在50万左右。这部分资金，短期可以放置在一些余额宝、财付通等“活期”理财工具，享受4%-5.5%左右的利息收益，而不是单单放置在银行，只拿到0.35%的活期利息收益。
2、定期储蓄部分转出
陆先生有较多的定期储蓄，如果已到期，可部分转出来，做一部分的高收益投资。像时下比较流行的互联网金融。此相比于银行的定期存款，无疑要更划算。理财师建议，有必要可直接将定期储蓄提前支取，转为配置这类固定收益类的理财产品，这样资产的增值速度会更快。
3、黄金投资需要慎重
目前陆先生持有30万的黄金。不过，据理财师的判断，就目前的美元走强的大趋势来看，以美元计价的黄金国际价格，走势在未来几年恐怕都是难以上涨的。不过倘若仅以保值需求来看，目前的30万元的黄金持有已基本足够，故建议陆先生不必再增持黄金类的投资份额。
4、适当加码股市
此外，理财师也认为，国内的股市未来可能在降息和货币较宽松的环境下有一定的发展潜力，故在风险承受范围内，建议可适当的加码股市，但切记不可过多的注入资金于上面，毕竟股市的风险很大。
总体而言，假如陆先生家庭按建议的方式重新配置资产的话，相信除了自己公司的收入增长之外，家庭财富的增长速度也会比原来的资产结构带来的财富增长速度要更快。
AFP案例分析制作
综合案例制作，其实是每一个AFP/CFP学员的必修课，甚至CFP里还有最难的一门就是综合理财案例规划。当然，在如何制作上，包括分析、步骤、计算，其实课件里都有详细的解说，每一个合格的学员应该都可以根据课件制作出相应的案例规划。然而，知识最终应该是用于实践，教科书般的模式还是需要自己的总结利用才能用于实践中，本次理财师大赛也是一场尊重实践的比赛。因此本次决赛阶段，每个赛区各有3种不同情况的案例情形设定，总计有12个不同的案例，都是精心设计的，很能考验各参赛人员的实际水平，如果仅是按照教科书般的模式生搬硬套，是无法达到要求的。从制作理财规划案例来说，如何避免教科书般的生搬硬套呢?其实很简单，就个人相关经验来说，理财师必须要按照四步骤，逐步解决主线问题。
步骤一、家庭现状分析
主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。
家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。
心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。这点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。因此这些方面必须在一开始就得到重视。
步骤二、寻找并发现理财目标
这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩、或其他特殊目的方面。但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者金，投资结构是否需要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，现金流是否需要调整等。可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。因为如果无法发现问题，也就无法进行合理的分析判断和建议。就犹如医生看病一样，没有发现异常，也就无法发现病因，造成误诊下错药。
步骤三、分析理财目标并提出各自解决方案
这个步骤其实是比较细腻的步骤，需要对各个理财目标进行分析整理，并提出合理方案。这里特别要注意的有两点：
1、注意数字计算的运用。要通过合理假设数据并结合实际数字，模拟出各个方案的执行效果。例如，根据投资收益率、通货膨胀率假设和已有的收支储蓄或者资产负债情况，很容易计算出未来若干年后的财产情况，并判断能否达到目标。
2、注意长短期目标的不同解决选择，特别要强调专款专用原则，避免挪用。例如可以将理财目标分为短期计划或长期计划，采取专款专用原则，分别采用目前已有的资产投资或者是日常储蓄积累的方式来作出对应选择。
这里还要注意的是，对于同样的一个理财目标，很有可能会有2-3种合适的解决方案，需要分别进行计算和总结，并通过相应的分析可以给出合理的推荐。
步骤四、保险规划、投资规划和现金流核算
在完成以上三个步骤后，一般还需要根据其家庭情况，作出合适的保险规划，排查其相应的风险点，例如对于主要收入来源的家庭成员应给予保险的重点保障。需要核算各自家庭成员的保险需求金额，所需要保险种类，额度，同时注意控制总保费，一般不能超过家庭年收入的10%。一般建议，如果是保费负担能力弱的，采取意外+定期寿险。如果保费负担能力强，采取意外+重大疾病，另外针对容易出意外事故的职业，例如出租车司机等，意外险里要特别加强交通意外的部分。
投资规划则是需要做一个完整的投资规划调整，主要包括：1、需要按照3-6个月标准建立家庭应急存款准备金;2、根据各理财目标完成方案，重新梳理好各资金的安排及相对采取的投资工具，包括基金、债券、存款、信托等的品种及预期收益。
这里需要注意两点：一是预期收益率必须估算真实，如果说出一个，投资股票预期年化收益20%，请问谁能保证如何达到?二是选择投资工具要多考虑客户允许的心理因素。一个非常保守的客户是不可能一日之间接受股票或者期货类投资品种的。
现金流核算则是最后一步，通过把各理财方案，包括其产生的投资规划以及保险规划，进行总体现金流测算，最好给出总体方案实施后的现金流变化。假如现金流不够，则必须推倒重来修改方案。
对于参加类似比赛的朋友们来说，以下还有三个小诀窍告诉大家。
第一、看清问题
比赛时候采用的案例，一般都有明确的目的性，不会是大而全的，因此案例制作中的重点应该放在解答问题上。必须看清题目中老师的要求，有所侧重，而不能千篇一律答题或者是视而不见。本次理财师大赛就有这种类型的题目，例如直接问你如何说服客户采用你的方案，这就涉及到我们前面所说的心理上的考虑。
第二、突出重点，避免教科书式繁琐第三、事先准备得充分，包括常用的计算模版或者是专业软件
以本次大赛为例，总共才4小时，包含了自己分析和现场制作PPT等，时间紧迫，没有那么多时间让你一一计算每个问题。因此事先做好充分准备，特别是自己制作好常用的运算用EXCEL模版，或者是使用专用的理财师软件会起到事半功倍的效果。如果PPT也有事先的模版，只需要改下内容，那就更完美了。
在才课网上看到的希望能够帮到你。
总结：以上就是本站针对你的问题搜集整理的答案，希望对你有所帮助。